（一）拟订年度融资计划的资料准备：
1、 总经理年度计划
2、 企业年度预算
3、 企业资金缺口
4、 已合作银行或金融机构资料
（二）拟订年度融资计划的信息收集：
1、 国家金融政策信息
2、 金融监管信息
3、 周边银行和金融机构分布信息
4、 已合作银行/金融机构的支持力度信息
5、 未合作银行/金融机构支持意愿或合作政策信息
6、 本企业需用资金时间段信息……
（三）拟订年度融资计划的方式方法：
1、 融资经理拟订年度融资计划草案，分管副总或财务总监审核补充；
2、 融资经理组织融资专员分头拜访银行或金融机构负责人，提出融资申请或融资意向，双方达到初步合作意向，或将企业融资需求列入下一年度资金发贷计划；
3、 根据拜访结果，调整年度融资计划草案；
4、 分管副总或财务总监组织系统内部会议，讨论年度融资计划的可行性、安全性和合理性；
5、 融资经理根据会议讨论情况，完善或调整年度融资计划草案。
（四）年度融资计划的审核审批方法：
1、 分管副总或财务总监上报年度融资计划总经理办公会审核；
2、 总经理办公会审核通过，则上报董事会审批；
3、 不能通过，返回融资经理修改、调整或完善后再报；
4、 董事会审批时，分管副总或财务总监、融资经理列席，接受质询、回答提问，必要时可请求董事会成员支持，争取以最小成本获得最大融资金额。
5、 年度融资计划获批，融资经理跟进银行或金融机构，签订融资协议或争取更大优惠。
附：年度融资计划参考案例
华东某制造企业2020年度融资计划草案
一、编制依据
1、年度经营目标：
2020年度计划产量XXX万吨，实现利润XX亿元；投资XX亿元，其中对内投资XX亿元，对外投资X亿元；融资净增加额为X亿元。
（注释：根据年度经营决策、投资决策核算融资净增加额）
2、年度期初融资情况
2020年初授信额度总计XX亿元，融资余额为XX亿元（详见附表）。
3、年度财务费用预算
2020年度财务费用预算为X.XX亿元。其中：财务费用根据各行融资品种、金额、利率、期限测算；贴息根据日常经营和融资数据测算。
二、年度融资目标
依据测算，资金缺口为X.XX亿元，2020年度计划新增融资X亿元，归还融资X.X亿元，净增加融资额X.X亿元。
三、年度融资计划的制定
年度融资计划属于公司年度预算的组成部分，具体完成时间节点、执行要求和考核办法参照《XX公司预算管理制度》。
财务处长负责融资计划编制的组织和审核；融资经理具体负责融资计划的编制、报批和新增授信担保方式的落实，根据公司所在行业、在各银行的业务及合作情况、可用的担保方式和额度、以及融资成本，合理确定融资品种及融资额，同时结合业务情况确定融资期限；融资专员负责融资数据的统计、财务费用的核算、融资计划的执行。
附表：
